Notaría Lozano
30 abr 2025
Como parte de sus esfuerzos por reforzar el sistema nacional de prevención contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT), la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha aprobado el instructivo que regulará el envío del Registro de Operaciones (RO) a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú).
Como parte de sus esfuerzos por reforzar el sistema nacional de prevención contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT), la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha aprobado el instructivo que regulará el envío del Registro de Operaciones (RO) a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú).
Esta medida fue formalizada a través de la Resolución SBS N.° 01139-2025, publicada recientemente en el Diario Oficial, y establece que el Órgano Centralizado de Prevención (OCP LA/FT) será responsable de remitir electrónicamente esta información a partir de octubre de 2025. El primer envío corresponderá a las operaciones registradas en septiembre y continuará mes a mes.
El Registro de Operaciones recoge la información de los actos notariales realizados por notarios de todo el país, constituyendo una herramienta clave para la detección y prevención de actividades ilícitas.
Nuevas responsabilidades para los notarios
La norma también establece directrices claras para que los notarios implementen sus propios Sistemas de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT). Este sistema debe estar basado en una adecuada gestión de riesgos y comprender políticas y procedimientos orientados a la identificación y reporte de operaciones sospechosas.
El instructivo detalla aspectos como el conocimiento del cliente y del beneficiario final, la evaluación de riesgos inherentes a la actividad notarial, y la aplicación de medidas de control adecuadas. También se contempla la revisión periódica de dichos riesgos, en línea con un enfoque basado en riesgos.
Con esta nueva regulación, la SBS busca asegurar que los notarios no sean utilizados como instrumentos en actividades ilícitas y, al mismo tiempo, fortalecer el rol preventivo del sector notarial frente al crimen organizado.